1.CeFi DeFi

가장 기본적인 방법입니다. 중앙집권식 금융(CEFI) 플랫폼이나 탈중앙 금융(DEFI) 프로토콜에 스테이블코인을 예치하여 이자를 받습니다.

• CeFi (코인베이스, 바이낸스 등): 플랫폼이 제공하는 저축 상품에 가입하면 연 1%~10% 사이의 수익률을 얻을 수 있습니다. 은행 예금보다 높은 금리가 특징이지만, 플랫폼의 신용 리스크가 존재합니다.
• DeFi (에이브, 컴파운드 등): 스마트 계약을 통해 직접 예치하면 더 높은 금리(연 2%~15% 변동)를 얻을 수 있습니다. 하지만 스마트 계약 해킹 리스크와 네트워크 수수료(Gas Fee)를 이해해야 합니다.

탈중앙 금융 (DeFi)에서의 대출 제공

자신이 보유한 스테이블코인을 DeFi 대출 프로토콜에 공급자(Liquidity Provider)로 제공하는 것입니다. 다른 사용자가 이를 빌려가고, 그 대가로 이자를 지불하면 그 수익을 얻을 수 있습니다. 담보 부족 시 자동 청산되는 시스템으로, 상대적으로 안전한 편에 속합니다.

유동성 공급 (Liquidity Providing)

DeFi의 핵심 수익 창출 방법 중 하나입니다. 스테이블코인 쌍(예: USDT/USDC)이나 스테이블코인-기타 자산 쌍을 유동성 풀에 예치하면, 해당 풀을 이용하는 거래자들이 내는 수수료의 일부를 보상으로 받습니다. 특히 스테이블코인 쌍은 비율 변동 리스크(Impermanent Loss)가 매우 낮아 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.

스테이킹 (Staking)

일부 스테이블코인 프로젝트는 자체 토큰을 보유하고 스테이킹하도록 유도하여 추가 보상을 제공합니다. 또는 스테이블코인을 특정 DeFi 프로토콜에 예치(스테이킹)하여 거버넌스 토큰을 추가로 보상받는 경우도 있습니다. 이때 받는 토큰의 가격 변동성에 주의해야 합니다.

차익 거래 (Arbitrage) 기회 활용

• 스테이블코인 발행 주체나 예치 플랫폼이 파산하거나 부도날 위험은 항상 존재합니다.
• DeFi를 이용할 경우, 코드 버그나 해킹으로 자산을 잃을 수 있습니다.
• 정부의 규제 강화로 서비스가 제한되거나 중단될 수 있습니다.
• 특히 이더리움 네트워크의 Gas Fee는 작은 금액을 운용할 때 수익을 악화시킬 수 있습니다.

스테이블코인은 변동성 자산에서 휴식처일 뿐만 아니라, 다양한 금융 전략의 으로 활용될 수 있습니다. 본인의 위험 감내 능력과 지식 수준에 맞춰, CeFi 예치와 같은 안전한 방법부터 시작하여 점차 DeFi의 세계를 탐험하는 것이 좋습니다. 암호화폐 시장에서 과 을 동시에 추구하는 현명한 투자자의 핵심 도구가 될 수 있습니다.